文章来源：中国证券监督管理委员会网站

《证券法》《证券公司监督管理条例》等相关法����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������律法规明确规定了咨询机构、咨询人����� �������Ƴ����������� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������员在开展证券、期货投资咨询����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������业务过程中应当履行的义务和必须遵守的职业准则。然����� �������Ƴ������������ �������Ƴ����������� �������Ƴ�������而还是有诸多不法分子冒充正规投资咨询机构����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������、虚构专业理财业务员身份，以提供精准����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������投资咨询建议、帮助投资者获得超高的投����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������资收益回报为诱饵，骗取投资者的信任，����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������实施非法证券投资咨询等活����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������动。
上海某投资管理有限公司法定代表人王某，明知公司����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������并无从事证券投资咨询业务的资质，在未经国家主管����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������部门批准的情况下，面向社会公众擅自开展����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������证券投资咨询业务。期间，����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������公司收取咨询费约人民币9万元，收取诚信����� �������Ƴ����������� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������操作金、咨询费共计人民币76余万元。王某的����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������行为构成非法经营罪，违反《中华人民共����� �������Ƴ������������ �������Ƴ����������� �������Ƴ������������ �������Ƴ������和国刑法》，最终被上海市闸北区人民法����� �������Ƴ����������� �������Ƴ�������院判处有期徒刑二年，缓刑����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������二年，罚金人民币八万元，并没收全部违法所得����� �������Ƴ����������� �������Ƴ�������。
另一起非法投资咨询相关案件中，王某被北京����� �������Ƴ����������� �������Ƴ����������� �������Ƴ�������某投资管理集团有限公司解聘����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������后，于2016年2月至2016年9月间，����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������多次在北京市石景山区某小学保安室等地，虚构自����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������己理财公司业务员身份，通过签订虚假的出借咨询����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������与服务协议，欺骗郭某向其个人账户打款，共计骗����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������取投资理财款34万元人民币，����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������期间以返利等形式返还郭某5.2万元。北京市石景����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������山区人民法院认为王某以非法占有为目的����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������，在签订、履行合同过程中，骗取他人财务，数额巨����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������大，构成合同诈骗罪，最终按照《中华人民共和����� �������Ƴ����������� �������Ƴ�������国刑法》有关规定，判处王����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������某有期徒刑四年三个月，退赔被害人郭某二����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������十八万余元，并处以五千元罚金。
我国《证券法》规定：“未经国务院证券监督����� �������Ƴ������������ �������Ƴ����������� �������Ƴ�������管理机构批准，任何单位和个人不得经营����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������证券业务。”而上述两个案例中,不法分子通过编����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������造、虚构所谓的专业投资顾问资质����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������，利用高额收益骗取投资者信任，进而通过虚假交易骗����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������取投资者的财产。因此投资者����� �������Ƴ������������ �������Ƴ����������� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������在投资咨询过程中一定要时刻保持警惕����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ����������� �������Ƴ������，提高风险防范意识。
一是要擦亮眼睛，仔细核查相关机构是否具有中����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������国证监会许可的从事证券投资咨����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������询业务的资质。投资者可以通过中����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������国证券业协会网站查询到合����� �������Ƴ������������ �������Ƴ����������� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������法机构和人员名录，在投资咨询时还应当仔细查看����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������该机构的营业执照经营范围是否包含“����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������证券投资咨询”。中国证券业协会网站设有非法仿冒����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������机构信息公示专栏，投资者可以予以关注。
二是要高度警惕，切勿向对方个人账户����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������汇款。合法证券投资咨询机构一般����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������通过公司专用收款账户收取咨询服务费,对于那些要求����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������将钱打入个人银行账户的证券咨询活动����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������,投资者要格外小心。投资者可以向证券����� �������Ƴ����������� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������投资公司进行咨询，如发现异����� �������Ƴ����������� �������Ƴ����������� �������Ƴ�������常情况，应及时上报有关监管部门。
三是要理性投资，提高风险防范意识和自我保护能力。����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������投资者应自觉远离以高收益为诱惑的非法投资咨询机构����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������，摒弃一夜暴富观念，切勿被非法分子����� �������Ƴ������������ �������Ƴ�������高收益高回报的虚假信息蒙蔽双眼，时刻保持����� �������Ƴ������������ �������Ƴ������������ �������Ƴ�������理性投资心态。

责任编辑：